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白ノ葉

アセットデザイン 日経平均と米ドル建ETF（金、S&P500、米国債券、NASDAQ100）のチャート比較
  • 2023年5月20日

日経平均と米ドル建ETFの比較でこれからの投資方針を考える

日経平均と米国債券ETF・米国ETF・金ETFとを相対比較チャート（5年間と6ヵ月間）で比較してみました。一般的に株式と債券・金は逆相関にあると言われていますが、必ずしもそのような動きになっていません。また、NASDAQ100指数の強さや最近の日経平均の急回復が確認できました。中長期運用では、株式と金への投資がよさそうです。

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アセットデザイン SBI証券の投資信託でポイントをゲット、その付与率
  • 2023年5月17日

SBI証券の投資信託保有でポイントをゲット、意外と差があるポイント付与率

SBI証券では投信マイレージの名称で投資信託の保有額に応じてポイントが付与されるサービスがあります。保有額1,000万円未満で通常銘柄のポイント付与率0.1％でしたが、銘柄によってはこれを下回るものがあります。比較的人気のある銘柄のポイント付与率をいくつか挙げてみたいと思います。

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アセットデザイン NASDAQ100投資信託を一押しする理由と主な銘柄の比較
  • 2023年5月9日

NASDAQ100投資信託を一押しする理由、銘柄比較とコスト競争の予感

ニッセイアセットマネジメントからNASDAQ100対応投資信託が2023年3月31日から販売開始されました。信託報酬は0.2035％とこの種類では最安値です。NASDAQ100は銀行株を含まないので最近の基準価額の回復が顕著になってきています。他の類似投資信託でも信託報酬の引き下げが始まりそうですが、現時点でも比較をしてみたいと思います。

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アセットデザイン 新NISAへ移管における留意点
  • 2023年5月6日

新NISAに備えてNISA口座を移管する際の留意点

2024年1月からNISA枠が360万円/年に拡大され、上限額があるとはいえ、運用期間が無期限になります。従来のNISAは終了期間まで併用可能ですが、この機会にNISA口座を別の金融機関に移管することを考えている人も多いのではないかと思いますので、留意点を含めて整理しておきたいと思います。

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アセットデザイン 積立投資信託の楽天ポイント改善
  • 2023年5月4日

積立投資信託の楽天カード決済でポイント率がアップ、2023年6月購入分から適用

楽天証券の積立投資信託における楽天クレジットカード決済でもらえるポイント付与率がアップします。改悪が続いていた楽天ポイントですが久しぶりの改善です。改善のきっかけとなったと考えられる2024年1月から実施される新NISAを含めて説明します。

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年金＆税金＆保険 令和5年度税制改正で変わる相続税と贈与税
  • 2023年4月21日

令和5年度税制改正で相続税・贈与税が変わります、そのポイントは

令和5年度税制改正の大綱が閣議決定されましたが、その中で、相続清算課税制度と贈与税の暦年課税について変更がありました。相続時精算課税制度では贈与時累計2,500万円まで課税されなかったのが別途毎年110万円の基礎控除になりました。暦年課税では相続開始前に実行していた分を相続財産に加算する年数を3年間から7年間に延長になります。この新制度の概要を説明します。

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年金＆税金＆保険 2023年度年金額改正につて
  • 2023年4月18日

2023年4月から年金額がアップします

2023年4月からの年金は、昨年度と比較して原則1.9%～2.2％アップします。昭和31年4月1日以前生まれの68歳以上相当の人で1.9％アップ、昭和31年4月2日以後生まれの67歳相当の人2.2％アップです。4月分の年金は5月分と合わせて2か月分が6月15日に支給されますのでそこから反映されます。これらについて説明します。

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