- 2020年11月14日
65歳からほぼ引退の場合の社会保険、何が残る
60歳の定年後に継続して会社勤めをされている方も次の節目である65歳以降はどうでしょうか。完全リタイアする方やそれでも少し働こうかと考えている方やいろいろ考える事が多いと思います。完全リタイアでなくと […]
CATEGORY
ライフプラン
人生にはいろいろなイベントがあります。これらを前提に定年後のお金の面での不安を除くためのライフプランニングについて情報を提供します。
- 2020年11月7日
令和２年分からの税制改正を反映した確定申告書と主な留意点
今年も年末調整が始まりましたが、これが終わると次は確定申告の時期です。国税庁のサイトには、既に令和2年分確定申告書の書式が掲載されていますので、令和2年分から適用される税制改正を中心に留意点をまとめて […]
- 2020年9月27日
あなたの家計の収支がわかりますか、ライフプランのための現状把握のすすめ
ライフプランを立てる上で、まずは家計の現状把握が必要です。これを基に力を入れるところや削減できる事が見えてきます。次のステップのために、我が家の可処分所得を明確にし、損益計算表（PL）、バランスシート […]
- 2020年9月23日
一生の資産形成と定年後の失敗を防ぐ注意点、その理由
定年後も長い人生、安心した老後を送るために年齢に合った資産形成の方法が重要です。会社勤めをしている現役の頃はある程度のリスクも挽回できますが、定年後の資産取り崩しの段階になるとリスクを抑えて、長く資産 […]
- 2020年9月15日
意外とバカにならない生命保険の掛け金、保険金見直しのための必要保障額の計算方法
月4万円の生命保険金を支払っている場合、35年間加入でトータル2,100万円となり大変大きな金額になります。これが貯蓄に回ればどんなに良いかと思いますが、万一の時を考えるとそうもいきません。過大な保険 […]
- 2020年9月13日
安心して定年を迎えるために必要な老後費用の算出方法（その2）、不足額の具体的な計算例
定年までに貯蓄しなければならない金額は、想定される生活費から主な収入源である年金額等を差し引く事で算出できます。年金は少し複雑ですので、「その１」でまずはイメージを説明しました。この「その２」では具体 […]
- 2020年9月11日
安心して定年を迎えるために必要な老後費用の算出方法（その１）、不足額の見積りイメージ
老後を安心して暮らせるために必要な資金を年金の観点で説明します。2,000万円問題等で定年までにどのくらい貯蓄しなければならないか良く話題になりますが、想定される生活費から主な収入源である年金額等を差 […]
- 2020年9月7日
万一のときの生命保険会社・銀行・証券会社への届出に必要な書類
万一の時に比較的早くお金を入手できるのは生命保険金です。銀行や証券会社にある口座の資金は、相続が関係するので、故人の全戸籍謄本が必要になり、結構面倒です。事前に入手できる戸籍謄本等がありますので、届出 […]
- 2020年7月26日
退職金特別プランの比較、投資信託タイプはやめた方がよいと思う理由
退職金特別プランのCMを最近見るようになりました。来年の3月に向けて顧客獲得キャンペーンが始まったようです。その中身をみると投資信託と定期預金を組合せたタイプが多くあり、定期預金の金利も大幅に優遇され […]
- 2020年7月14日
相続手続きについての相談サービスの比較、あなたはどこに相談しますか
万一の時に銀行口座凍結や遺産相続で残された家族は大変な目に会います。事前準備をして自分たちで実行する手もありますが、これで不安な場合はどこに相談・依頼をするかを予め決めておき、それを伝えておくこともひ […]