ライフプラン
CATEGORY

ライフプラン

人生にはいろいろなイベントがあります。これらを前提に定年後のお金の面での不安を除くためのライフプランニングについて情報を提供します。

楽天モバイルとOCNモバイルONEの比較
  • 2022年8月11日

楽天モバイル・プラン自動移行に伴う乗換え検討、ドコモ系OCNモバイルONEとの比較

楽天モバイル・プランは、2022年7月1日から「Rakuten UN-LIMIT VII」に自動的に移行し、最低料金が税込1,078円となります。既利用者には経過処置があり、2022年10月末までは実質無料になります。その間に乗換えた方が良いかをOCNモバイルONEを比較する事で検討してみましたので、報告します。

続きを読む
100歳安心設計の年金編
  • 2022年8月9日

定年後の年金の手続きにおける留意事項、100歳安心設計

退職後は収入の主体が年金になります。本稿は、100歳ぐらいまでお金の面で比較的安心して生活できるために実施すべき事をまとめている100歳安心設計の年金編です。現役世代のころは年金拠出金を支払う立場でしたが、65歳以降はいよいよ受け取り側になります。年金受給開始の手続き等を始める際にとまどう場合も多いと思いますので、ここでは、私の経験を基に特に留意することをまとめました。

続きを読む
退職後の社会保険手続きにおける留意点
  • 2022年8月7日

定年後の社会保険の手続きにおける留意事項、100歳安心設計

定年後は健康保険・介護保険等社会保険料が全額自己負担になりますので、大幅に増額します。また、失業給付や高年齢求職者給付金を受給するためには、離職理由等を正しく記載する必要があります。さらには年金受給についても留意すべき点があります。これらの説明を２つの記事に分け、今回は社会保険等を中心に記載します。

続きを読む
100歳安心設計における投資信託の取崩し方法について
  • 2022年8月1日

資産を運用しながら取崩す方法、100歳安心設計

退職後は年金が主な収入源になりますが、不足分は定年までに貯めた大切なお金や退職金を取崩して生活費に補填しなければなりません。保有資産をできるだけ長く活かす一つの方法としては投資信託の定期売却サービスがあります。資産を運用しつつ、このサービスを活用する事で安定した生活が確保できそうですので、紹介します。

続きを読む
定年前に資産を貯める方法、100歳安心設計
  • 2022年7月30日

まずは資産構築・運用フェーズ、100歳安心設計

100歳までお金を守るためのシリーズですが、まずはお金を貯める事が先決です。最も手が掛からずに効率的にできるのは、積立て投資信託です。iDeCoやつみたてNISA対応の商品であれば非課税のメリットを得る事ができますし、非対応の銘柄でも良い商品がありますので紹介します。

続きを読む