- 2021年11月29日
楽天ポイントの獲得方法とその分析、私は平均2,636P/月
楽天会員の最上位ランクは「ダイヤモンド」は、過去6カ月間の獲得ポイントが4000ポイント以上等が条件です。最近コンスタントにこのランクを維持できるようなりましたので、興味本位で内訳を調べてみました。楽 […]
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ライフプラン
人生にはいろいろなイベントがあります。これらを前提に定年後のお金の面での不安を除くためのライフプランニングについて情報を提供します。
- 2021年9月11日
認知症や相続時でも安心、マネックス証券と楽天証券の株式等信託サービスの比較
マネックス証券からマネックスSP信託が提供する認知症や相続に備える株式管理サービス「たくす株」の取扱いを開始する旨のプレスリリースが2021年9月8日にありました。信託の仕組みを活用した高齢者向けの株 […]
- 2021年4月6日
老後の資産確保のために知っておきたい米国株式指数とETF・投資信託
定年後の生活の安定のためにはある程度投資を行い、資産を維持させる事が重要です。その中でも順調に上昇している米国市場市場を組込みことは欠かせません。米国株式指標とこの指標に連動し、比較的リスクを抑える事 […]
- 2021年2月16日
2020年分の確定申告におけるe-TAXでの事前セットアップの概要
確定申告の時期が今年もやってきました。e-TAXを利用する場合は、毎年恒例の事前セットアップが必要になります。すこし煩わしい作業ですが、この内容と注意点を説明します。 今年もe-TAXで確定申告 早々 […]
- 2021年1月11日
年金生活を開始する際の具体的な手続き、老齢年金・失業保険給付・健康保険など
間もなく年金生活に入りますので、定年前後で行わなければならない必要な手続き等をまとめてみました。まずは老齢年金と失業保険等を申請しなければなりません。そして健康保険についても考えなければなりません。 […]
- 2020年11月14日
65歳からほぼ引退の場合の社会保険、何が残る
60歳の定年後に継続して会社勤めをされている方も次の節目である65歳以降はどうでしょうか。完全リタイアする方やそれでも少し働こうかと考えている方やいろいろ考える事が多いと思います。完全リタイアでなくと […]
- 2020年11月7日
令和２年分からの税制改正を反映した確定申告書と主な留意点
今年も年末調整が始まりましたが、これが終わると次は確定申告の時期です。国税庁のサイトには、既に令和2年分確定申告書の書式が掲載されていますので、令和2年分から適用される税制改正を中心に留意点をまとめて […]
- 2020年9月27日
あなたの家計の収支がわかりますか、ライフプランのための現状把握のすすめ
ライフプランを立てる上で、まずは家計の現状把握が必要です。これを基に力を入れるところや削減できる事が見えてきます。次のステップのために、我が家の可処分所得を明確にし、損益計算表（PL）、バランスシート […]
- 2020年9月23日
一生の資産形成と定年後の失敗を防ぐ注意点、その理由
定年後も長い人生、安心した老後を送るために年齢に合った資産形成の方法が重要です。会社勤めをしている現役の頃はある程度のリスクも挽回できますが、定年後の資産取り崩しの段階になるとリスクを抑えて、長く資産 […]
- 2020年9月15日
意外とバカにならない生命保険の掛け金、保険金見直しのための必要保障額の計算方法
月4万円の生命保険金を支払っている場合、35年間加入でトータル2,100万円となり大変大きな金額になります。これが貯蓄に回ればどんなに良いかと思いますが、万一の時を考えるとそうもいきません。過大な保険 […]