ライフプラン

老後を安らかに過ごすためのライフプラン、100歳安心設計の概要

65歳前後を境に老後生活が始まります。それまでは資産構築・運用、その後は取崩しの段階となりますが、保有資産を守るための資産運用の継続、趣味を兼ねた副業、無駄な出費を避けるための適正な税・社会保険料負担 […]

定年後の生活の安定のためにはある程度投資を行い、資産を維持させる事が重要です。その中でも順調に上昇している米国市場市場を組込みことは欠かせません。米国株式指標とこの指標に連動し、比較的リスクを抑える事 […]

ライフプランを立てる上で、まずは家計の現状把握が必要です。これを基に力を入れるところや削減できる事が見えてきます。次のステップのために、我が家の可処分所得を明確にし、損益計算表（PL）、バランスシート […]

定年後も長い人生、安心した老後を送るために年齢に合った資産形成の方法が重要です。会社勤めをしている現役の頃はある程度のリスクも挽回できますが、定年後の資産取り崩しの段階になるとリスクを抑えて、長く資産 […]

月4万円の生命保険金を支払っている場合、35年間加入でトータル2,100万円となり大変大きな金額になります。これが貯蓄に回ればどんなに良いかと思いますが、万一の時を考えるとそうもいきません。過大な保険 […]

定年までに貯蓄しなければならない金額は、想定される生活費から主な収入源である年金額等を差し引く事で算出できます。年金は少し複雑ですので、「その１」でまずはイメージを説明しました。この「その２」では具体 […]

老後を安心して暮らせるために必要な資金を年金の観点で説明します。2,000万円問題等で定年までにどのくらい貯蓄しなければならないか良く話題になりますが、想定される生活費から主な収入源である年金額等を差 […]

万一の時に比較的早くお金を入手できるのは生命保険金です。銀行や証券会社にある口座の資金は、相続が関係するので、故人の全戸籍謄本が必要になり、結構面倒です。事前に入手できる戸籍謄本等がありますので、届出 […]

退職金特別プランのCMを最近見るようになりました。来年の3月に向けて顧客獲得キャンペーンが始まったようです。その中身をみると投資信託と定期預金を組合せたタイプが多くあり、定期預金の金利も大幅に優遇され […]

万一の時に銀行口座凍結や遺産相続で残された家族は大変な目に会います。事前準備をして自分たちで実行する手もありますが、これで不安な場合はどこに相談・依頼をするかを予め決めておき、それを伝えておくこともひ […]