TAG

NISA

アセットデザイン NISA口座の変更は10月から可能
  • 2023年9月18日

NISA口座の変更は10月から可能になります、新NISAの準備のために

既にNISA口座を保有している人が金融機関を変更する場合は、10月から可能になります。2024年から開始される新NISAを活用するために、運用方針検討と共に現金融機関で良いのかの検討が必要です。これには、運用できる商品だけではなく最終的に取り崩していく方法も考慮する必要がありますので、これらを含めて考えてみたいと思います。

続きを読む
アセットデザイン 新NISAの投資方針
  • 2023年8月3日

新NISAつみたて投資枠と成長投資枠の活用方法の一案

2024年から開始される新NISAはつみたて投資枠120万円/年＋成長投資枠240万円/年の合計360万円/年の非課税枠があり、資産形成には有効です。しかし、もしも購入後に損失が発生した場合には損益通算や損失繰越ができませんので利益が出せるような運用が求められます。決定打とは言えませんが、ご参考までに私が実践しようと考えている方法を説明します。

続きを読む
アセットデザイン 積み立て投資信託での複利効果の確認
  • 2023年7月24日

利回り1％～10％で積み立てるとどれぐらい増加するのか

分配金を再投資する投資信託を積み立てると複利効果で資産残高が雪だるま式に増えていきます。ここでは、利回り1％から10％、積み立て期間1年間～30年間の場合で資産がどの程度増加するのかを計算してみました。投資信託の利回りとしてはGPIFの数値を例としてあげていますので、2024年1月からの新NISAに向けてご自身にあう投資信託を選ぶ際の参考にしてください。

続きを読む