ヘルスケア系REITでは、投資主優待として老人ホーム・介護施設等の無料見学、入居・利用費用割引等があります。この記事では、 ヘルスケア系REITであるヘルスケア＆メディカル投資法人（HCM）の優待対象施設を調べてみました。
ヘルスケア＆メディカル投資法人とは
REIT（Real Estate Investment Trust）とは、「不動産投資信託」といわれる金融商品で、株式同様に上場されており、投資家が配当（分配金）や値上がりを目的に株式同様売買する事ができます。
REITの銘柄としては、住居系、オフィス系、ヘルスケア系、物流系、ホテル系、総合系等々、いろいろな商品があり、比較的利回りの高い商品が多いという特長があります。
ヘルスケア＆メディカル投資法人 （以下HCMと称します）は、ヘルスケア系に分類されるREITで、2022年1月7日現在での価格等の状況は次のとおりです。分配金利回りが高く、価格も手ごろで、チャートを見ても上昇トレンドのようです。
- 決算期：1月、7月
- 価格（1口）：159,100円（2022年1月7日）
- 分配金利回り：4.07％（2022年1月7日）
- 予想分配金：6,474円（2022年1月）
- NAV倍率：1.32
高齢者向け施設の種類
公的な施設では、特別養護老人ホームやケアハウス等がありますが、民間企業の施設としては、主に次の6種類です。
- 介護付き有料老人ホーム：介護が必要な65歳以上の方が対象の施設です。手厚い介護ケアが受けられる。次の②③と併用している施設が大半です。
- 住宅型有料老人ホーム：食事・掃除・洗濯等の生活援助サービスが受けられる施設です。介護サービスは外部のサービスを受ける事が可能です。
- 健康型有料老人ホーム：介護の必要がない自立生活が可能な方のための施設です。
- サービス付き高齢者向け住宅：60歳以上の方が入居できるバリアフリーの賃貸住宅です。安否確認と生活相談が提供されますが、要介護が進むと退去しなければならない施設もあります。
- グループホーム：65歳以上の認知症の人のための施設です。専門スタッフのサポートの下で可能な範囲で役割を分担します。
- 高齢者向け分譲マンション：高齢者が住みやすいバリアフリー設計の分譲マンションです。物件を購入しますのでその後の売却・譲渡等が自由できます。
HCM優待対象の高齢者向け施設
HCMの投資主優待の内容については、老人ホーム・介護施設の一時金・利用料の割引や無料施設見学等がありますが、詳細は次の記事をご覧ください。本稿では、優待対象施設のエリアと対象施設の種類について説明します。
株式の株主優待があるようにREITでも投資主優待があります。老人ホームや介護施設等への割引や施設見学等の優待があるケネディクスレジデンタルネクスト投資法人とヘルスケア＆メディカル投資法人のREIT投資主優待について比較してみました。[…]
対象施設とエリア
優待対象施設とその施設数、エリアは次の表のとおりです。なお、各対象施設の名称（オレンジ色）をクリックすると各企業サイトへ移動します。
| 対象施設 | 施設数 | エリア |
|---|---|---|
| グリーンライフ及びグリーンライフ東日本 | 66 | 北海道、宮城、群馬、埼玉、東京、神奈川、茨木、千葉、岐阜、愛知、大阪、兵庫、岡山、広島、山口、高知、福岡、大分、鹿児島 |
| ＪＡＰＡＮライフデザイン | 3 | 東京 |
| アズパートナーズ | 22 | 東京、神奈川、埼玉、千葉 |
| さわやか倶楽部 | 29 | 北海道、秋田、栃木、埼玉、千葉、神奈川、新潟、静岡、愛知、三重、京都、大阪、兵庫、和歌山、愛媛、福岡、大分 |
| ＳＯＭＰＯケア | 452 | 北海道、岩手、秋田、宮城、埼玉、千葉、東京、神奈川、静岡、愛知、京都、大阪、兵庫、奈良、岡山、広島、福岡、熊本 |
| ベネッセケア/ベネッセシニアサポート | 339 | 北海道、宮城、埼玉、東京、神奈川、千葉、愛知、京都、大阪、兵庫、奈良、岡山、福岡 |
| プラウドライフ | 32 | 東京、神奈川、群馬、新潟、山形、宮城 |
| ライフケアデザイン | 10 | 東京、神奈川、埼玉 |
| ニチイケアパレス | 81 | 東京、埼玉、千葉、神奈川、静岡 |
HCM投資主優待のサービス別施設対応
HCM投資主優待対象施設と高齢者施設種類を対応付けしたのが次の表です。
ここで、先の「高齢者向け施設の種類」で説明した①介護付き有料老人ホームには、②住宅型有料老人ホームと③健康型有料老人ホームが含まれている場合がほとんどですので、介護付き有料老人ホームで代表させています（②③が含まれている）。
この表のなかで、「さわやか倶楽部」、「SOMPOケア」、「ニチイケアパレス」の３つは、ケネディクス・レジデンシャル・ネクスト投資法人（KDR）の投資主優待施設と同じです。KDRの投資主優待については、次の記事をご覧ください。
ヘルスケア系REITでは、投資主優待として老人ホーム・介護施設等の無料見学、入居・利用費用割引等があります。この記事では、ヘルスケア分野も保有するKDR（ケネディクス・レジデンシャル・ネクスト投資法人）の優待対象施設を調べてみました。[…]
さいごに
定年後は、自分の寿命を意識するようになります。男性の場合、65歳で定年を迎えると平均余命は約20年です。健康な期間は10年間とすると残り10年間は介護が必要かもしれません。その時になって慌てないように今のうちから投資主優待施設等で調べてみてはいかがでしょうか。
まずは、住みたいエリアとどのようなサービスを期待するかを決めて施設サイトから確認していくのが良いと思います。それほど楽しい作業でも無いですが、興味はあると思いますので、面白みを持って今のうちから目を肥やしておましょう。
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